В преддверии международного форума Digital Bridge АО «Фридом Банк Казахстан» (Банк Freedom) и Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан (АФМ) представили совместный кейс, ставший результатом совмещения методологии АФМ и технологий Банка Freedom — платформы AI-Compliance для противодействия дропам, сообщает сайт infohub.kz.

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев в своих выступлениях неоднократно подчёркивает важность усиления мер безопасности и профилактики мошенничества в финансовом секторе Казахстана, отмечая, что нелегальный отток капитала представляет прямую угрозу экономической безопасности государства.

Благодаря запуску цифрового решения AI-Compliance и интеграции в него методологической основы от АФМ Банку Freedom удаётся обнаруживать сети дропов в кратчайшие сроки. На сегодняшний день результатом совместной работы Freedom и АФМ стали выявление и блокировка более 7 тысяч лиц по семи видам противоправной деятельности, в том числе незаконный игорный бизнес, мошенничество и незаконный оборот наркотиков.

«Это не просто внутренний технологический проект банка. Мы фактически выстроили систему, которая стремится остановить схему до того, как деньги пострадавших окончательно исчезнут в криптовалюте. И мы уже видим на реальных кейсах результаты нашей совместной работы с АФМ», — подчеркнул главный исполнительный директор Freedom Holding Corp. Тимур Турлов.

В процессе реализации проекта основной целью было создание прецедентов, когда скорость и масштаб обработки данных становятся реальной защитой людей от мошенников. Успешный кейс объединения усилий, выверенной методологии и технологий трансформирует саму логику борьбы с финансовыми преступлениями в стране.

«Ключевой вызов был не в том, чтобы находить подозрительные операции — таких решений на рынке достаточно. Сложность была в скорости: раньше выявление дропов занимало месяцы, а ручной анализ одного кейса — около пяти часов работы. Мы поставили задачу сократить время до минут, не теряя точности. В итоге платформа сама готовит материалы по каждому подозрительному кейсу, но решение всегда принимает комплаенс-офицер. Искусственный интеллект здесь не заменяет человека, а даёт ему возможность обрабатывать в разы больше кейсов за то же время», — отметил член совета директоров Банка Freedom Айдос Жумагулов.

Напомним, ранее в июне этого года Тимур Турлов на встрече с Жанатом Элимановым подписал меморандум о сотрудничестве между АФМ РК и Freedom Holding Corp. Документ предусматривает совместную работу по совершенствованию цифровых инструментов финансового мониторинга, развитию аналитики и риск-ориентированных подходов, внедрению современных RegTech-решений, а также реализации образовательных и экспертных инициатив по повышению квалификации специалистов в данной сфере.

Справочно: дропы — лица, которые предоставляют свои банковские карты для вывода средств, полученных преступным путём.