В Костанае вынесен приговор по делу о незаконной микрофинансовой деятельности и легализации преступных доходов, сообщает сайт infohub.kz.
Как сообщается в официальном Telegram-канале Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), Департаментом АФМ по Костанайской области установлено, что местный житель, не имея предусмотренной законодательством лицензии, организовал выдачу займов под залог имущества. Для привлечения клиентов использовались объявления на популярном сайте и в Instagram.
«Пользуясь тяжелым материальным положением граждан и невозможностью получения ими кредитов в банках второго уровня, он предоставлял займы под высокие проценты — до 120% годовых», — рассказали в АФМ.
При этом, отмечают в ведомстве, в нотариально удостоверенных договорах указывались завышенные суммы займа, поскольку в них заранее включались проценты, расходы на оформление и иные платежи. Так, одна из потерпевших фактически получила 9 млн тенге, тогда как в договоре была указана сумма 14 млн тенге. Впоследствии оформлен еще договор, предусматривающий обязательство на 18 млн тенге, однако денежные средства по нему не предоставлялись. В дальнейшем решением суда с потерпевшей взыскано 26 млн тенге.
В результате противоправной деятельности более 50 граждан вовлечены в долговые обязательства на заведомо невыгодных условиях. Сумма преступного дохода превысила 1 млрд тенге.
Приговором суда ему назначено наказание в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы. Кроме того, судом конфисковано имущество, приобретенное на преступные доходы: четыре квартиры, два земельных участка, а также автомобили Mercedes-Benz G500, Dodge RAM 1500 и Hyundai Santa Fe.
Приговор не вступил в законную силу. Напомним, в мае 2025 года сообщалось, что Департамент АФМ по Костанайской области проводит досудебное расследование по факту осуществления незаконной микрофинансовой деятельности. Указывалось, что подозреваемый, не имея соответствующей лицензии, предоставлял займы под высокие проценты через мобильные приложения, в том числе Instagram.