Комитет государственных доходов усилил контроль за финансовыми операциями казахстанцев, внедрив систему Smart Data Finance. Однако, как пояснила налоговый консультант Раушан Тасшоинова из Qazaq Expert Club, не каждый мобильный перевод вызовет подозрения, сообщает сайт infohub.kz.
После запуска Smart Data Finance у многих казахстанцев возникли опасения, что налоговая будет отслеживать каждый перевод. Тасшоинова пояснила, что система действительно расширила возможности контроля. Это Big Data-хранилище объединяет 74 источника, в том числе данные всех банков и госорганов. В нём аккумулируются сведения о недвижимости, транспорте, земельных участках, долях, ценных бумагах, международных сделках, мобильных переводах и прочих операциях. Таким образом, на каждое физическое и юридическое лицо формируется цифровое досье.
Ежемесячно система генерирует порядка 500 аналитических отчётов. Однако она не начисляет налоги и не привлекает к ответственности, а лишь выявляет операции, требующие проверки.
Эксперт отметила, что перевод на карту может быть оплатой товара или услуги, возвратом долга, подарком или другими операциями, не являющимися доходом. «Вопросы могут возникнуть не только к крупным суммам. Если деньги систематически поступают от большого количества разных людей и характер операций напоминает предпринимательскую деятельность, такие операции действительно могут привлечь внимание налоговых органов независимо от размера отдельных переводов», – отмечает Раушан Тасшоинова.
Также под подозрение попадают переводы за услуги или товары, если человек не отчитывается перед налоговой. Кроме того, внимание привлекает расхождение между официальными доходами и расходами, когда при минимальном доходе наблюдаются значительные траты.
Тасшоинова подчеркнула, что большинство привычных ситуаций не образуют налогового нарушения. «Во всех этих случаях само по себе поступление денежных средств не означает возникновения обязанности по уплате налога. Однако при возникновении вопросов важно иметь возможность подтвердить происхождение денег», – отмечает эксперт.
Для избежания вопросов налоговый консультант рекомендует заранее сохранять документы, подтверждающие источник поступлений: договоры, расписки, банковские выписки, документы о продаже имущества. Гораздо проще хранить их заранее, чем восстанавливать спустя годы. Если пришло уведомление, нужно предоставить пояснения и подтверждающие документы.
Напомним, в марте в Казахстане заработала система Smart Data Finance, собирающая информацию о каждом гражданине. Вице-министр финансов Асет Турсынов заявил, что если система покажет себя хорошо, казахстанцам больше не придётся подавать налоговые декларации.