В Алматы выявлена мошенническая схема с выдачей онлайн-микрозаймов в криптовалюте: клиентам обещали выгодные условия, однако реальные выплаты существенно отличались от заявленных, сообщает сайт infohub.kz.
Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы совместно с прокуратурой проводит расследование по факту мошенничества, замаскированного под предоставление микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com.
По данным следствия, потенциальных заемщиков активно привлекали через социальные сети, где размещалась агрессивная реклама займов на привлекательных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения этих процедур фактические условия сделки существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечислялась сумма значительно меньше первоначально указанной, часть средств удерживалась в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось. Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки, говорится в сообщении АФМ.
Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц — так называемых дропперов. Для функционирования интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.
В ходе обысков были изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок. Расследование продолжается. Иная информация в порядке статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса разглашению не подлежит.