Astana sakini, zorunlu lisansı olmadan faiz karşılığında nakit kredi vererek özellikle büyük miktarda gelir elde etti — yaklaşık 83 milyon tenge. infohub.kz sitesinin bildirdiğine göre, 16 Ekim'de Astana Şehri Bölgeler Arası Ceza Mahkemesi, sanık K. hakkında yasa dışı girişimcilik suçundan açılan ceza davasını görüştü.
Astana mahkemelerinin basın servisinin verilerine göre K., Haziran 2021'de başkentte taşınır mal rehni karşılığında nakit kredi verme noktası tescil ettirip açtı. Mikrofinans faaliyetini zorunlu lisans olmadan yürüttü ve lisans almak için başvuruda bulunmadı.
Faaliyetine yasallık görünümü kazandırmak için müşterilerle komisyon sözleşmeleri imzalanıyordu; oysa gerçekte onlara günlük %0,2 ile %0,8 arasında faiz işletilerek mal rehni karşılığında kredi sağlanıyordu. Gecikme durumunda oranlar iki katına çıkıyordu. İşlemlerin kaydı için Smart Lombard sistemi kullanıldı.
Girişimcinin banka hesaplarına gelen toplam para 339 milyon tengi aştı, yasa dışı elde edilen gelir ise 82,9 milyon tenge oldu. Sanığın suçu banka hesap özetleri, sözleşmeler, bilgi sistemi kayıtları, uzman görüşleri ve kendi itiraf niteliğindeki ifadeleriyle doğrulandı.
K. suçunu tamamen kabul etti, pişmanlık duydu ve davanın koşulları ile yasa dışı gelir tutarına itiraz etmedi. Savunma avukatı, ceza belirlenirken bu koşulların dikkate alınmasını talep etti.
Mahkeme K.'ye mal müsaderesiyle birlikte 2 yıl hapis cezası verdi; ancak Kazakistan Cumhuriyeti'nin 1 Temmuz 2026 tarihli "Kazakistan Cumhuriyeti'nin yeni Anayasası'nın kabulü nedeniyle af" hakkındaki kanunu uyarınca süre yarıya indirildi. Nihai ceza 1 yıl hapis oldu. Ayrıca hükümlünün banka hesaplarındaki toplam 3 293 117 tenge tutarındaki para müsadere edildi.