Uluslararası Digital Bridge forumu öncesinde, «Freedom Bank Kazakhstan» A.Ş. (Freedom Bank) ve Kazakistan Cumhuriyeti Finansal İzleme Ajansı (AFM), AFM'nin metodolojisi ile Freedom Bank'ın teknolojilerini — drop'larla mücadeleye yönelik AI-Compliance platformunu — bir araya getiren ortak bir vaka sundu; bu haberi infohub.kz sitesi duyurdu.
Kazakistan Cumhurbaşkanı Kasım-Comart Tokayev, konuşmalarında Kazakistan'ın finans sektöründe güvenlik önlemlerinin güçlendirilmesinin ve dolandırıcılığın önlenmesinin önemini defalarca vurgulayarak, yasa dışı sermaye çıkışının devletin ekonomik güvenliğine doğrudan tehdit oluşturduğunu belirtiyor.
AI-Compliance dijital çözümünün devreye alınması ve AFM'nin metodolojik temelinin bu çözüme entegre edilmesi sayesinde Freedom Bank, drop ağlarını en kısa sürede tespit edebiliyor. Bugün itibarıyla Freedom ile AFM'nin ortak çalışmasının sonucu, yasa dışı kumar işletmeciliği, dolandırıcılık ve uyuşturucu kaçakçılığı da dahil olmak üzere yedi tür yasa dışı faaliyet kapsamında 7 binden fazla kişinin tespit edilip bloke edilmesi oldu.
«Bu sadece bankanın iç teknoloji projesi değil. Biz aslında, mağdurların parası kripto parada tamamen kaybolmadan önce bu düzeni durdurmayı amaçlayan bir sistem kurduk. Ve AFM ile ortak çalışmamızın sonuçlarını gerçek vakalarda şimdiden görüyoruz» diye vurguladı Freedom Holding Corp. İcra Kurulu Başkanı Timur Turlov.
Projenin hayata geçirilmesi sürecinde temel amaç, veri işleme hızının ve ölçeğinin insanları dolandırıcılardan koruyan gerçek bir güce dönüştüğü örnekler yaratmaktı. Güçlerin birleştirilmesi, titiz metodoloji ve teknolojinin başarılı vakası, ülkedeki finansal suçlarla mücadelenin mantığını baştan dönüştürüyor.
«Asıl zorluk şüpheli işlemleri bulmak değildi — piyasada bu tür çözümler yeterince var. Zorluk hızdı: eskiden drop'ların tespiti aylar alıyor, tek bir vakanın manuel analizi yaklaşık beş saat sürüyordu. Biz, doğruluktan ödün vermeden süreyi dakikalara indirme hedefini koyduk. Sonuçta platform her şüpheli vaka için materyalleri kendisi hazırlıyor, ancak kararı her zaman uyum görevlisi veriyor. Yapay zeka burada insanın yerini almıyor, aynı sürede kat kat daha fazla vakayı işleme imkânı tanıyor» diye belirtti Freedom Bank Yönetim Kurulu üyesi Aydos Jumagulov.
Hatırlatalım, bu yılın haziran ayında Timur Turlov, Janat Elimanov ile görüşmesinde Kazakistan Cumhuriyeti AFM ile Freedom Holding Corp. arasında işbirliği memorandumu imzalamıştı. Belge; finansal izleme dijital araçlarının geliştirilmesi, analitik ve risk odaklı yaklaşımların ilerletilmesi, modern RegTech çözümlerinin uygulanması ile bu alandaki uzmanların niteliklerinin artırılmasına yönelik eğitim ve uzmanlık girişimlerinin hayata geçirilmesi konularında ortak çalışmayı öngörüyor.
Bilgi notu: drop'lar, suç yoluyla elde edilen parayı çekmek için banka kartlarını sağlayan kişilerdir.