Kazakistan'da mikro kredi verilmesi sırasında ülkenin 17 bölgesini ve 43 binden fazla vatandaşı kapsayan geniş çaplı bir dolandırıcılık şeması çökertildi. Bu haberi infohub.kz sitesi duyurdu.
Finansal İzleme Ajansı'nın resmi Telegram kanalında yapılan açıklamaya göre, mikro kredileri «Экспресс Займ» adlı mikro finans kuruluşu sağlıyordu. Ajansın Kızılorda Bölgesi Departmanı, Ulusal Güvenlik Komitesi Departmanı ile birlikte ve savcılığın koordinasyonunda, ülkenin 17 bölgesinde mikro kredi verilmesi sırasında geniş çaplı bir dolandırıcılık şemasını çökertti.
Kurumdan yapılan açıklamada, «Soruşturma verilerine göre, Ağustos 2024'te kuruluşta ücretli bir danışmanlık hizmeti uygulamaya konuldu; bu hizmetin bedeli kredi tutarına bağlıydı ve borçlunun ana borcuna ekleniyordu. Müşterilere hizmetin bedeli, mikro kredi almanın veya geri ödeme süresinin uzatılmasının zorunlu bir koşulu olarak sunuldu ve hizmetten vazgeçme imkânı gizlendi» denildi.
Bunun sonucunda, Finansal İzleme Ajansı'nın verilerine göre, borçlular ellerine daha az para geçmesine rağmen, tahakkuk eden faiziyle birlikte borcun tamamını geri ödemek zorunda kaldı. Mikro kredilerin uzatılması sırasında ücretli hizmet yeniden düzenlendi.
Toplamda, Kazakistan genelinde 43 bin vatandaşla 181 binden fazla danışmanlık hizmeti sözleşmesi imzalandı.
Mikro finans kuruluşunun müdür yardımcısı hakkında ev hapsi şeklinde bir koruma tedbiri uygulandı. Soruşturma devam ediyor.