Kuzey Kazakistan bölgesinde, lisanssız olarak yasa dışı ticari ve mikrofinans faaliyetleri yürüten bir kişi iki yıl özgürlüğünün kısıtlanması cezasına çarptırıldı. Bu bilgi infohub.kz sitesi tarafından aktarıldı.
Finansal İzleme Ajansı'nın (AFM) resmi Telegram kanalında bildirildiğine göre, soruşturma sırasında 78 yasa dışı kredi verme olayının koşulları tespit edildi. Genellikle borç alanlar, acil nakit ihtiyacı olan ve banka finansmanına erişemeyen vatandaşlardı.
Kredi vermek için iki yöntem kullanıldı. İlk yöntemde, noter tasdikli bir kredi sözleşmesi düzenleniyor, ancak işlemin gerçek koşulları sözleşmeye yansıtılmıyordu. Belirtilen tutara, borçluya verilen fonların yanı sıra kredinin tüm kullanım süresi boyunca faiz de dahildi. Paranın geri ödenmesini güvence altına almak için mülk rehin olarak gösteriliyordu.
İkinci yöntemde ise kredi, satış sözleşmesi gibi gizleniyordu. Mülk için para fiilen ödenmiyor, mülk kredinin teminatı olarak kullanılıyordu. Para iade edildikten sonra sözleşme feshediliyor ve mülk sahibine iade ediliyordu.
Böylece, medeni hukuk işlemleri kisvesi altında, faiz ve mülk rehini karşılığında sistematik olarak nakit kredi veriliyordu.
Bu yasa dışı faaliyet sonucunda 774 milyon tenge tutarında suç geliri elde edildi ve bu gelirle pahalı varlıklar satın alındı. Mahkeme kararıyla devlet lehine 6 daire, Toyota RAV4 otomobil, Kawasaki KLX250 motosiklet ve 280 milyon tenge değerinde menkul kıymet müsadere edildi, AFM'den yapılan açıklamada belirtildi.
Mahkeme kararı henüz yasal olarak yürürlüğe girmemiştir.