Kostanay'da yasadışı mikrofinans faaliyeti ve suç gelirlerinin aklanmasıyla ilgili karar verildi; infohub.kz sitesi bildiriyor.
Finansal İzleme Ajansı'nın (AFM) resmi Telegram kanalında bildirildiği üzere, AFM Kostanay Bölge Departmanı, yerel bir sakinin yasaların öngördüğü lisansa sahip olmadan mülk rehini karşılığında borç verme işlemi düzenlediğini tespit etti. Müşteri çekmek için popüler bir sitede ve Instagram'da ilanlar kullanıldı.
“Vatandaşların zor mali durumundan ve ikinci kademe bankalardan kredi alamamalarından yararlanarak, yıllık yüzde 120'ye varan yüksek faizlerle borç verdi” dedi AFM.
Ayrıca, noter tasdikli sözleşmelerde şişirilmiş kredi tutarlarının belirtildiğini, çünkü faiz, işlem masrafları ve diğer ödemelerin önceden dahil edildiğini belirtiyorlar. Örneğin, mağdurlardan biri fiilen 9 milyon tenge aldı, ancak sözleşmede 14 milyon tenge belirtildi. Daha sonra 18 milyon tenge yükümlülük öngören başka bir sözleşme düzenlendi, ancak bu sözleşme kapsamında para sağlanmadı. Daha sonra mahkeme kararıyla mağdurdan 26 milyon tenge tahsil edildi.
Yasadışı faaliyet sonucunda 50'den fazla vatandaş bilerek dezavantajlı koşullarda borç yükümlülüklerine dahil edildi. Suç gelirinin miktarı 1 milyar tengeyi aştı.
Mahkeme kararıyla 2 yıl 8 ay hapis cezasına çarptırıldı. Ayrıca mahkeme, suç gelirleriyle satın alınan mallara el koydu: dört daire, iki arsa ve Mercedes-Benz G500, Dodge RAM 1500 ve Hyundai Santa Fe otomobilleri.
Karar henüz yasal olarak yürürlüğe girmedi. Mayıs 2025'te AFM Kostanay Bölge Departmanı'nın yasadışı mikrofinans faaliyeti nedeniyle soruşturma yürüttüğü bildirilmişti. Şüphelinin uygun lisansa sahip olmadan, Instagram dahil mobil uygulamalar üzerinden yüksek faizle borç verdiği belirtilmişti.