Алматыда криптовалютада онлайн-микрокредит беруге байланысты алаяқтық схема анықталды: клиенттерге қолайлы жағдайлар уәде етілген, алайда нақты төлемдер айтылғаннан айтарлықтай ерекшеленген, деп хабарлайды infohub.kz сайты.
Қаржылық мониторинг агенттігінің (ҚМА) Алматы қаласы бойынша департаменті прокуратурамен бірлесіп, Alemcredit.com интернет-ресурсы арқылы криптовалютада микрокредит беру деп жасырылған алаяқтық фактісі бойынша тергеу жүргізуде.
Тергеу деректері бойынша, әлеуетті қарыз алушыларды әлеуметтік желілерде белсенді түрде тартқан, онда тартымды жағдайларда несие туралы агрессивті жарнама орналастырылған. Рәсімдеу үшін сәйкестендіруден өту, жеке деректерді ұсыну және электронды құжаттарға қол қою қажет болған.
Алайда осы процедуралар аяқталғаннан кейін мәміленің нақты шарттары мәлімделгеннен айтарлықтай ерекшеленген. Қарыз алушыларға бастапқыда көрсетілгеннен айтарлықтай аз сома аударылған, бір бөлігі комиссиялар мен басқа да төлемдер ретінде ұсталып қалған, бұл туралы алдын ала хабарланбаған. Несиенің толық құны, артық төлем мөлшері, сыйақы және айыппұлдар туралы ақпарат та мәміле жасалғанға дейін толық көлемде ашылмаған, делінген ҚМА хабарламасында.
Ақшаны қайтару үшінші тұлғалардың — дропперлер деп аталатындардың банк карталары арқылы жүзеге асырылған. Интернет-ресурстың жұмыс істеуі және қарыз алушылармен өзара әрекеттесу үшін заңды тұлғаларды, телекоммуникациялық ресурстарды және техникалық құралдарды қамтитын тармақталған инфрақұрылым пайдаланылған.
Тінту кезінде SIM-бокстар мен көптеген SIM-карталар тәркіленді, олар жаппай SMS жіберу үшін қолданылған. Тергеу жалғасуда. Қылмыстық іс жүргізу кодексінің 201-бабына сәйкес өзге ақпарат жариялауға жатпайды.