自2024年10月1日起，哈萨克斯坦银行在发放在线贷款前将对客户进行问卷调查，以查明借款人是否受到诈骗分子的影响。相关规范载于《银行业务条件要求》中，据infohub.kz网站报道。

这一新规的必要性与常见的电话诈骗手法有关。犯罪分子经常冒充“银行经理”、“警察”或“安全部门”，恐吓受害者并以各种借口迫使他们办理贷款。结果，受害者贷款后，将所得资金转入所谓的“安全账户”，而该账户实际上属于诈骗分子或钱骡。形式上公民是自己办理贷款，但实际上是在压力下按照他人指示行事。

新问卷旨在识别此类情况。借款人将被问及仅七个问题：是谁建议办理贷款的；借款人是亲自前往银行还是应他人（安全部门、执法机构、不明身份者等）要求；办理贷款的用途是什么；客户是否了解贷款条件（金额、期限、利率、还款计划）；是否有人施压或催促办理；是否有人建议向银行工作人员或家人隐瞒贷款办理；此前是否接到过“保护资金”或“检查账户交易”的电话。

诸如“用于检查账户”、“用于转入安全账户”、“紧急办理”、“不告诉任何人”等回答将成为银行的“危险信号”。如果问卷显示存在诈骗或第三方影响的迹象，银行将进行额外核查，向客户说明风险，之后可作出以下决定之一：发放贷款、暂停办理直至查明情况或拒绝发放。

因此，借助问卷，银行可以向借款人提出尖锐问题，并在情况可疑时拒绝发放资金，从而保护客户免受诈骗性贷款。