哈萨克斯坦国家银行警告称，近期出现一种多阶段诈骗手法：不法分子以他人名下办理的贷款和数字委托书恐吓民众，诱使其拨打电话并泄露个人信息。据网站 infohub.kz 报道。
诈骗分子冒充面向公民的数字政府服务或二级银行，向哈萨克斯坦民众发送短信，声称收件人名下已被办理了一份“数字委托书”，且已有他人正在使用，或称其贷款申请已获批准。为“弄清情况”，短信要求当事人拨打指定号码。哈萨克斯坦国家银行警告说，多阶段诈骗正是由此开始。
“此类短信的主要目的，是引起当事人的恐慌，促使其主动拨打短信中提供的号码。通话过程中，不法分子会建议其‘取消委托书’、‘冻结贷款申请’或‘保护资金’。”
随后，诈骗分子可能冒充国家银行、专门国家机关或执法机关的工作人员，声称有人正以该公民的名义从事违法活动：办理贷款、注册公司、进行可疑金融交易，或企图盗取资金。
他们以“防止上述行为”为借口，说服当事人提供短信验证码、告知银行账户信息或银行卡资料、安装手机应用、将资金转入所谓的“安全账户”“备用账户”或“储蓄账户”，或向他人开放移动设备的远程访问权限。”通报中写道。
国家银行表示，哈萨克斯坦共和国各银行、专门国家机关和执法机关的工作人员不会索要银行卡信息、短信验证码、银行卡或应用的PIN码，也不会建议将资金转入所谓的“安全账户”，或安装用于远程访问移动设备的应用程序。
“收到此类信息时，不应回拨其中提供的号码、点击链接或执行陌生人的指示。如需核实信息，应联系相关银行的官方客服中心或面向公民的数字政府服务。”
我们提醒，国家银行工作人员不会进行音频和视频通话，不办理个人账户业务，不建议将资金投资于共同投资基金及其他金融产品，不从事资金保险业务，也不与民众进行资金结算。
如果您遭遇诈骗行为，我们强烈建议向哈萨克斯坦共和国执法机关提交相应申请。如需咨询，可拨打国家银行客服中心短号 1477。”国家银行补充道。