Солтүстік Қазақстан облысында лицензиясыз заңсыз кәсіпкерлік және микроқаржы қызметімен айналысқан ер адам екі жылға бас бостандығы шектеуге сотталды, деп хабарлайды infohub.kz сайты.
Қаржылық мониторинг агенттігінің (ҚМА) ресми Telegram-арнасында хабарланғандай, тергеу барысында несие берудің 78 эпизоды анықталған. Негізінен қарыз алушылар ақшаға мұқтаж болған, банктен қаржыландыру ала алмаған азаматтар болған.
Несие беруде екі схема қолданылған. Бірінші жағдайда нотариалды түрде несие шарты жасалған, бірақ мәміленің нақты шарттары онда көрсетілмеген. Көрсетілген сомаға қарыз алушыға берілген қаражат та, несиені пайдаланған барлық кезеңдегі сыйақы да кірген. Ақшаны қайтаруды қамтамасыз ету үшін мүлік кепілге қойылған.
Екінші жағдайда несие фактісі сатып алу-сату шарты ретінде жасырылған. Мүлік үшін ақша іс жүзінде берілмеген, ал мүліктің өзі несиені қамтамасыз ету ретінде пайдаланылған. Ақша қайтарылғаннан кейін шарт бұзылып, мүлік иесіне қайтарылған.
Осылайша, азаматтық-құқықтық мәмілелердің атымен жүйелі түрде сыйақы мен мүлік кепілімен ақша беру жүзеге асырылған.
Заңсыз қызмет нәтижесінде 774 млн теңге көлемінде қылмыстық кіріс алынған, оның есебінен қымбат активтер сатып алынған. Сот үкімімен мемлекет кірісіне 6 пәтер, Toyota RAV4 автокөлігі, Kawasaki KLX250 мотоциклі, сондай-ақ құны 280 млн теңге болатын бағалы қағаздар тәркіленді, деп хабарлады ҚМА.
Сот үкімі заңды күшіне енген жоқ.