InfoHub Logo

Если ваши деньги оказались заблокированы банком из-за подозрительных действий третьих лиц, существует процедура их возврата. Национальный банк Республики Казахстан предоставил подробные разъяснения по этому вопросу.

Что делать при блокировке средств

В случае, если транзакция была заблокирована из-за сомнительных действий третьих сторон, необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы. Они обязаны направить в банк уведомление о мошенническом характере операции и необходимости возврата заблокированной суммы клиенту. Такое уведомление санкционируется прокурором.

«Таким образом, основанием для возврата денег является уведомление органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. Поэтому пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы», — пояснили в Нацбанке.

Роль Антифрод-центра

Антифрод-центр Национального банка фиксирует транзакции с признаками мошенничества с момента запуска платформы 22 июля 2024 года. Все пострадавшие граждане в этот период могут попытаться вернуть свои средства.

Антифрод-центр представляет собой единую технологическую платформу, которая борется с финансовым мошенничеством в режиме реального времени. Его главная задача — оперативный обмен данными между всеми участниками финансового рынка, чтобы остановить украденные деньги до того, как преступники успеют их обналичить.

Сроки возврата денег

По данным Национального банка, банк-бенефициар возвращает деньги не позднее следующего операционного дня с момента получения уведомления о мошеннической транзакции от органа уголовного преследования. Заявителю может быть возвращена сумма, не превышающая заблокированный остаток. Возврат оформляется платежным поручением и платежным ордером.

«Если на счетах получателей на момент блокировки денежные средства отсутствуют, ущерб возмещается в судебном порядке», — добавили в Национальном банке.

В случае невыполнения финансовыми организациями законодательных требований по возврату заблокированных денег при транзакциях с признаками мошенничества, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе применить к ним меры надзора.

Источник: tengrinews.kz