哈萨克斯坦国家收入委员会通过引入Smart Data Finance系统加强了对居民金融交易的监控。不过，据网站infohub.kz报道，来自Qazaq Expert Club的税务顾问劳尚·塔什绍伊诺娃解释称，并非每一笔手机转账都会引起怀疑。

Smart Data Finance上线后，许多哈萨克斯坦人担心税务局会监控每一笔转账。塔什绍伊诺娃解释说，该系统确实扩大了监控范围。这个大数据存储库整合了74个数据源，包括所有银行和政府机构的数据。它汇集了关于不动产、交通工具、土地、股权、证券、国际交易、手机转账及其他业务的信息。这样一来，每个自然人和法人都会形成一份数字档案。

该系统每月生成约500份分析报告。但它并不计算税款或追究责任，而只是识别出需要核查的交易。

专家指出，转账到卡可能用于支付商品或服务、偿还债务、赠与或其他非收入性操作。“不仅是大额转账会引起注意。如果资金定期从大量不同的人那里汇入，且交易模式类似商业活动，那么无论单笔金额大小，这些交易都可能引起税务机关的注意，”劳尚·塔什绍伊诺娃表示。

此外，为服务或商品支付的转账如果未向税务部门申报也会被怀疑。同时，当官方收入很低但支出很大时，收入与支出之间的差距也会引起关注。

塔什绍伊诺娃强调，大多数日常情况并不构成税务违规。“在所有这些情况下，资金到账本身并不意味着产生纳税义务。但是，当出现疑问时，能够证明资金来源非常重要，”专家指出。

为避免麻烦，税务顾问建议提前保存能证明资金来源的文件，如合同、收据、银行对账单、财产出售文件。提前保存比多年后重新找回要容易得多。如果收到通知，需要提供解释和证明文件。

提醒一下，今年3月，哈萨克斯坦启动了Smart Data Finance系统，该系统收集每位公民的信息。财政部副部长阿塞特·图尔森诺夫表示，如果系统运行良好，哈萨克斯坦人将不再需要提交纳税申报表。