InfoHub Logo

В Казахстане набирает обороты новая схема обналичивания средств: граждане оформляют товарные кредиты на бытовую технику или смартфоны, а затем продают их со значительной скидкой посредникам за наличные.

Как работает схема?

Покупатели оформляют кредит на технику, которую зачастую даже не получают физически. Затем они продают этот товар посредникам за 70-80% от его стоимости, получая таким образом наличные. Эта схема позволяет некоторым уклоняться от уплаты налогов, так как наличие товара подтверждается лишь на бумаге.

Мнение экспертов

Финансовый аналитик Арман Байганов считает, что такие действия должны строго пресекаться государством. Он предлагает ввести ограничения на перепродажу товаров, приобретенных в потребительских целях, в течение определенного периода. По его словам, это остановит мошеннические схемы.

«Государство должно жестко пресекать деятельность таких посредников. Необходимо изменить законодательные нормы и усилить контроль. Если человек сразу, в короткий срок, продает товар, купленный для личного пользования, например, телевизор или мобильный телефон, он не должен иметь возможности продать его в течение нескольких месяцев. Тогда эти мошеннические схемы перестанут работать», — отмечает Байганов.

Юридическая оценка

Юрист Сергей Уткин, однако, подчеркивает, что данная схема не подпадает под определение мошенничества по закону. Он объясняет это тем, что заемщик добровольно соглашается на сделку, будучи в нужде. Люди, которые не могут получить обычный кредит, прибегают к такому способу заработка.

«Это его издержки, его проблема. Он добровольно продал дешевле, но выплатит полную стоимость. Ему очень нужны были деньги, банк не дал ему наличный кредит, поэтому он получил деньги таким образом. Возможно, это было выгоднее, чем идти в ломбард или куда-то еще. Но люди ищут свою выгоду, это их личная проблема», — говорит юрист.

Уткин предлагает регулировать эту сферу путем обязания посредников платить налоги. Он уверен, что у соответствующих органов есть все инструменты для реализации этого.

Прецеденты

Ранее в суде Астаны был вынесен приговор в отношении членов преступной группы. Они заставляли малообеспеченных и людей с инвалидностью оформлять кредиты на сотни миллионов тенге. Преступники находили социально уязвимых лиц, предлагали им оформить новые кредиты, в том числе на автомобили, обещая самостоятельно погашать долги и даже помогать бедным семьям с выплатами. Однако на самом деле они оформляли кредиты на имя пострадавших и исчезали.

Источник: Ulysmedia.kz